Silver Wheaton - Inköp

Vi har kommit till årets sista dag och igår genomfördes den sista affären i Frihetsfonden för år 2013. Då köptes 130st SLW á 20,21 USD (totalt 2647,99 USD). Med nuvarande utdelning ökar detta inköp den årliga passiva inkomsten i Frihetsfonden med 46,80 USD. Utdelningen följer silverpriset och har därför börjat sjunka den senaste tiden men inköpet bygger förstås på att vi kommer att få se ett stigande silverpris framöver.

Jag vill också passa på att önska alla ett riktigt gott nytt år!

Yara - Inköp

Ytterligare ett inköp har gjorts i form av 50st Yara á 265,50 NOK (totalt 13 275,00 NOK). Om de kan hålla nuvarande utdelning innebär det en utdelningsprocent på ca 4,9% och det ökar den årliga passiva inkomsten i Frihetsfonden med 650,00 NOK.

För mer information om bolaget rekommenderar jag läsning hos t.ex.

Spartacus Invest
Lundaluppen

Philip Morris - Inköp

Ett inköp har gjorts av 40st PM ("dividend champion") á 86,03 USD (totalt 3441,20 USD). De ger en utdelningsprocent på ca 4,4% och ökar den årliga passiva inkomsten i Frihetsfonden med 150,40 USD med nuvarande utdelning. Utdelningen har mer än fördubblats sedan andra kvartalet 2008.

Om du är intresserad av att läsa mer om bolaget rekommenderar jag ett besök på defensivens blogg. Han skriver mycket om bolaget och har nästan halva portföljen investerad i det.

Uppdatering per 30.11 - Passiv inkomst

Uppdatering per 30.11.2013

Diagrammen för den passiva inkomsten fortsätter i önskad riktning. Dessutom i en lite högre takt nu i.o.m. att jag flyttar medel från fonder till direkt aktieägande. Läs mer om dem under fliken "passiv inkomst".

Förväntad månatlig utdelning i medeltal.

Frihetsfondens "timlön".

Uppdatering per 30.11 - Frihetsfonden

Uppdatering per 30.11.2013

Likviditeten är tillfälligt upp denna månad i.o.m. att fond innehaven har minskats och skall sättas i arbete direkt i aktier istället. Nya inköp under november var Protector Forsikring, YIT och Nordea Bank. UPM Kymmene såldes.

Nordea Bank - Inköp

Ett inköp av 270st aktier i den nordiska bankgiganten Nordea har gjorts till ett pris av á 9,30€ (totalt 2511,00€). Detta inköp ökar den årliga passiva inkomsten i Frihetsfonden med 91,80€ med nuvarande utdelning. Jag förväntar mig dock att utdelningen kommer att öka denna vår. Jag är nöjd att kunna exponera mig lite mer mot finansbranschen och Nordea känns där som ett tryggt val.

YIT - IN, UPM - UT

Jag håller på med lite omjusteringar i Frihetsfonden och har sålt UPM-Kymmene efter att de stigit ca 60% sedan sommaren. Nytt är istället ett finskt byggbolag i form av 200st YIT á 9,48€ (totalt 1896,00€). I år har de delat ut 0,75€ per aktie vilket skulle öka den årliga passiva inkomsten med 150€. De kommer dock med största sannolikhet sänka utdelningen i vår.

Protector Forsikring - Inköp

Bloggfavoriten och uppstickaren bland nordiska försäkringar Protector forsikring har köpts till Frihetsfonden, 800st á 19,40 NOK (totalt 15 520 NOK). Det ökar den årliga passiva inkomsten Frihetsfonden med 960 NOK med nuvarande utdelning. 

Uppdatering per 31.10 - Passiv inkomst

Uppdatering per 31.10.2013

Diagrammen för den passiva inkomsten fortsätter i önskad riktning. Läs mer om dem under fliken "passiv inkomst".

Förväntad månatlig utdelning i medeltal.

Frihetsfondens "timlön".

Uppdatering per 31.10 - Frihetsfonden

Uppdatering per 31.10.2013

Likviditeten fortsätter nedåt och är nu på 38,02%. Nya inköp under oktober var IBM och Exxon. Positionen i AuRico Gold ökades också.

AuRico Gold - Inköp

 

På onsdag kväll köptes 400st AuRico Gold aktier á 4,20 USD (totalt 1680 USD). Jag var ute efter att köpa dem till ca 3,80 USD men då jag väntade på att pengarna från fondförsäljning skulle komma in på depån steg de tyvärr typiskt nog  kraftigt. Jag tycker hur som helst att priset jag betalade är ok. Inköpet går lite emot mina principer för investeringar just nu men inköpet finansierades främst med försäljning av guldfonder och därmed är exponeringen mot sektorn ungefär som tidigare. Utdelningen är ca 3,8% och ökar den årliga passiva inkomsten i Frihetsfonden med 64 USD. Det förväntas dock ungefär en halvering av den utdelningen 2014 (baserat på ett guldpris på 1300 USD). Jag förväntar mig dock ett högre guldpris än så.

IBM - Inköp

 

Ytterligare ett inköp har gjorts iform av 10st IBM aktier á 186,36 USD (totalt 1863,60 USD). Till det priset har de en utdelningsprocent på ca 2% och ökar den årliga passiva inkomsten i Frihetsfonden med 38 USD. De har de senaste 10 året ökat utdelningen i snitt ca 19% årligen vilket är en väldigt hög takt (har ökat med ca 600% sedan år 2000) och motiverar den relativt låga utdelningsprocent jag fick vid inköpet. IBM räknar med ett resultat på 16,90 USD per aktie för 2013, då är den nuvarande utdelningen av resultatet endast 22% vilket är mycket bra. IBM har ökat utdelningen konstant de senaste 18 åren.

Exxon Mobil - Inköp

Igår gjordes ett inköp av 20st XOM á 87,12 USD (totalt 1742,40 USD). Till det priset har de en utdelningsprocent på ca 2,9% och det ökar den årliga passiva inkomsten i Frihetsfonden med 50,40 USD med nuvarande utdelning. De har de senaste 10 åren ökat utdelningen med i snitt 9% per år vilket innebär att utdelningen fördubblas med ca åtta års mellanrum. De senaste 10 årens snittutdelning av resultatet är endast ca 25%, det ger trygghet i förväntan på framtida utdelningar. De har gett utdelningar sedan 1911 och ökat utdelningen konstant de senaste 31 åren.

Fördelning av tillgångarna - Frihetsfonden

Här är ett diagram över fördelningen av de totala tillgångarna i Frihetsfonden. Det finns i dagsläget en likviditet på 39,7% vilket är något jag arbetar på att minska. Jag har ett mål att ha en likviditet på 10-30% beroende på marknadsläge. Jag vill dock alltid ha en "kriskassa" på minst ca 200 000 SEK.

Förutom att minska likviditetens andel vill jag också minska andelen för de icke utdelande bolagen. Deras andel är idag 18,3% av total värdet och för dem finns ingen minimigräns. Orsaken till detta är att jag märkt att det är kassaflödet som uppstår från utdelningar som ger motivationen jag är ute efter från investeringarna. Ett konstant ökande kassaflöde av utdelningar som varje månad täcker mer och mer av våra månatliga utgifter.

Nedanstående fördelning av Frihetsfonden siktar jag på i ett första skede:

Visdom från den rikaste mannen i Babylon - Video

En grundläggande video men jag gillar enkla videor som påminner oss om det vi redan vet genom att damma av sådant som ramlat neråt i hjärnans arkiv..

Budskapet är att alltid spara/investera en andel av alla inkomster du får och på det sättet skaffa dig en betydande förmögenhet i framtiden. Det talas ofta om att 10% är en bra andel att spara. Även om tiden är väldigt avgörande tycker jag att man skall hålla en högre andel än så. Genom att göra det i ett tidigt skede når du lättare framtida förmögenhet och framför allt innebär det att du klarar dig på mindre pengar (t.ex. om du investerar/sparar 30% av lönen istället för 10% betyder det att du klarar dig på 70% av lönen istället för 90%), vilket i sin tur betyder att det krävs mindre intäkter för att täcka dina kostnader!

Betala dig själv först!

Geografisk fördelning - Aktieinnehavet

05.10.2013

Här är ett diagram över var de olika bolagen av aktieinnehavet i Frihetsfonden har sina huvudkontor. Detta diagram säger dock inte så mycket var de utför sin operativa verksamhet då bolagen är såpass internationella nuförtiden. 28,74% av bolagen har sina huvudkontor i Kanada. De flesta bolagen har ändå endast sitt huvudkontor där (oftast i Vancouver) eftersom det är gruvbolag. Den främsta operativa verksamheten kan istället vara i t.ex. Västafrika (Endeavour Mining) eller Mexico (Avino).

Branschfördelning - aktieinnehavet

05.10.2013

Här är ett diagram över vilken andel olika branscher har av aktieinnehavet i Frihetsfonden. Av detta framgår tydligare hur hög vikt som fortfarande ligger på gruvbolag även fast de har sjunkit som stenar de senaste två åren och speciellt sedan våren.

Janet Yellen - DEBT COLLAPSE

Janet Yellen nomineras som ni ser i länken till efterträdare åt Ben Bernake. Med tanke på detta och penningpolitiken hon anses stå för vill jag lägga ut en video.

Videon nedan är föredrag av Mike Maloney som är högst aktuellt idag även om det är uppladdat för ca två år sedan. Han berättar här om vår nuvarande ekonomi i förhållande till historien och hur dollarns värde tappat köpkraft i en ruskig takt sedan den frigjordes från guldmyntfoten av Nixon 1971.

Jag skulle vilja uppmana er att även om man efter en sådan här video kanske börjar fundera på att sälja huset och köpa en låda guld att gräva ner i skogen så bör man inte överdriva. Processen han pratar om är något som pågår under väldigt många år och det finns olika sätt att anpassa sig till detta scenario om det är något man befarar att kan hända.

Fundersam inför nästa inköp

Marknaden har tagit ett litet steg tillbaka den senaste tiden antagligen mycket p.g.a. av decablet i USA och i väntan på q3 rapporterna. 17 oktober väntas USA slå i skuldtaket och helst skulle en överenskommelse ske före det, budget samtalen med Obamacare som kanske största konflikt måste också lösas.

Passiv inkomst - Utdelningar

Jag vill hela tiden se en ökande trend på det kommande årets utdelningar. Detta uppnås genom nya investeringar och stigande utdelning på de investeringar vi redan har. Det ger en enorm tillfredsställelse att se hur de förväntade inkomsterna stiger kontinuerligt. Ju mer de stiger ju närmare kommer vi en framtid där vi har möjlighet att fritt välja hur vi spenderar vår tid. Vill vi vara tjänstlediga ett år eller helt sluta på våra ordinarie jobb skall det vara möjligt. Vill vi resa, förverkliga oss själva eller bara ta det lugnt så hägrar det där framme. Passiva inkomster ger också en trygghet som är svårslagen, de pengarna fortsätter att komma in även om vi skulle drabbas av t.ex. sjukdom eller arbetslöshet.

Nedan kan ni se utvecklingen på vad den förväntade årliga utdelningen skulle vara fördelat per månad. Observera att valutan jag använder på bloggen är €uro (NUMERA SEK!).

FOUR HORSEMEN

En väldigt intressant dokumentär om hur världen fungerar idag och hur vi troligen står inför stora förändringar i framtiden.

MISSA INTE DENNA!

"It's Inside Job with bells on, and a frequently compelling thesis thanks to Ashcroft's crack team of talking heads -- economists, whistleblowers and Noam Chomsky, all talking with candour and clarity." - Total Film

Frihetsfonden idag

 

Frihetsfonden har idag en andel på ca 20% i guld och silver bolag. Den andelen kommer jag att minska tids nog bara de får en värdering jag anser dem vara värda. De flesta av dessa bolag är juniorer noterade på TSXV i Kanada (=HÖG risk). Tanken är att i fortsättningen investera i dividendutdelande bolag och gärna sådana med goda förutsättningar att kunna höja utdelningen i framtiden. Hittar man sådana bolag med en ok dividendavkastning redan vid inköp så kan man oftast se fram emot en riktigt trevlig utveckling av sitt personliga kassaflöde. Det personliga kassaflödet är något som jag kommer att sätta stort fokus på framöver.

Strategi

Min strategi framöver är att så smått omfördela mina tillgångar kontinuerligt nu för att få en portfölj som kommer att dela ut ett passivt kassaflöde som kommer att öka år för år för att hjälpa mig nå mina mål att en dag med hjälp av dem kunna försörja mig och min familj utan att behöva gå till ett arbete 8-16 måndag-fredag.

Bakgrund

Jag har haft ett intresse för investeringar ända sedan jag var mycket liten och varit med om både toppar och dalar. Tyvärr mest dalar de senaste åren men det hoppas jag kunna vända på framöver. Jag började investera riktigt hårt på aktiemarknaden i slutet på 2007. Då satsade jag främst på stabila dividendutdelande bolag men ville öka potentialen (och därmed också risken)för en snabbare värdeökning samtidigt som jag var/är orolig för världsekonomin. Våren 2011 tog därmed ädelmetall (guld och silver) bolagen över hela mitt intresse. Jag började följa Scoris blogg slaviskt och följde hans råd och insikter till punkt och pricka. Dessvärre var tidpunkten helt fel och förlusterna jag gjort är betydande och smärtsamma. Men skam den som ger sig.

Första inlägget.

Välkommen till frihetsfonden!

 

Här hoppas jag kunna bjuda er på min/vår resa mot ekonomisk frihet i en inte allt för avlägsen framtid.

 

Ekonomisk frihet för mig innebär inte ett liv i lyx och överflöd utan snarare möjligheten att ta sig ur ekorrhjulet (typ utbildning, jobb, huslån, barn, jobb 8-16 tills jag är 70 år och sedan dö). Min plan för att komma ur detta med tiden är passiva inkomster. Framför allt med dividender från aktier. Jag hoppas kunna bevisa att detta även går att nå för "en vanlig knegare", vägen är dock fortfarande lång och definitivt inte spikrak.