AuRico Gold - Inköp

 

På onsdag kväll köptes 400st AuRico Gold aktier á 4,20 USD (totalt 1680 USD). Jag var ute efter att köpa dem till ca 3,80 USD men då jag väntade på att pengarna från fondförsäljning skulle komma in på depån steg de tyvärr typiskt nog  kraftigt. Jag tycker hur som helst att priset jag betalade är ok. Inköpet går lite emot mina principer för investeringar just nu men inköpet finansierades främst med försäljning av guldfonder och därmed är exponeringen mot sektorn ungefär som tidigare. Utdelningen är ca 3,8% och ökar den årliga passiva inkomsten i Frihetsfonden med 64 USD. Det förväntas dock ungefär en halvering av den utdelningen 2014 (baserat på ett guldpris på 1300 USD). Jag förväntar mig dock ett högre guldpris än så.

IBM - Inköp

 

Ytterligare ett inköp har gjorts iform av 10st IBM aktier á 186,36 USD (totalt 1863,60 USD). Till det priset har de en utdelningsprocent på ca 2% och ökar den årliga passiva inkomsten i Frihetsfonden med 38 USD. De har de senaste 10 året ökat utdelningen i snitt ca 19% årligen vilket är en väldigt hög takt (har ökat med ca 600% sedan år 2000) och motiverar den relativt låga utdelningsprocent jag fick vid inköpet. IBM räknar med ett resultat på 16,90 USD per aktie för 2013, då är den nuvarande utdelningen av resultatet endast 22% vilket är mycket bra. IBM har ökat utdelningen konstant de senaste 18 åren.

Exxon Mobil - Inköp

Igår gjordes ett inköp av 20st XOM á 87,12 USD (totalt 1742,40 USD). Till det priset har de en utdelningsprocent på ca 2,9% och det ökar den årliga passiva inkomsten i Frihetsfonden med 50,40 USD med nuvarande utdelning. De har de senaste 10 åren ökat utdelningen med i snitt 9% per år vilket innebär att utdelningen fördubblas med ca åtta års mellanrum. De senaste 10 årens snittutdelning av resultatet är endast ca 25%, det ger trygghet i förväntan på framtida utdelningar. De har gett utdelningar sedan 1911 och ökat utdelningen konstant de senaste 31 åren.

Fördelning av tillgångarna - Frihetsfonden

Här är ett diagram över fördelningen av de totala tillgångarna i Frihetsfonden. Det finns i dagsläget en likviditet på 39,7% vilket är något jag arbetar på att minska. Jag har ett mål att ha en likviditet på 10-30% beroende på marknadsläge. Jag vill dock alltid ha en "kriskassa" på minst ca 200 000 SEK.

Förutom att minska likviditetens andel vill jag också minska andelen för de icke utdelande bolagen. Deras andel är idag 18,3% av total värdet och för dem finns ingen minimigräns. Orsaken till detta är att jag märkt att det är kassaflödet som uppstår från utdelningar som ger motivationen jag är ute efter från investeringarna. Ett konstant ökande kassaflöde av utdelningar som varje månad täcker mer och mer av våra månatliga utgifter.

Nedanstående fördelning av Frihetsfonden siktar jag på i ett första skede:

Visdom från den rikaste mannen i Babylon - Video

En grundläggande video men jag gillar enkla videor som påminner oss om det vi redan vet genom att damma av sådant som ramlat neråt i hjärnans arkiv..

Budskapet är att alltid spara/investera en andel av alla inkomster du får och på det sättet skaffa dig en betydande förmögenhet i framtiden. Det talas ofta om att 10% är en bra andel att spara. Även om tiden är väldigt avgörande tycker jag att man skall hålla en högre andel än så. Genom att göra det i ett tidigt skede når du lättare framtida förmögenhet och framför allt innebär det att du klarar dig på mindre pengar (t.ex. om du investerar/sparar 30% av lönen istället för 10% betyder det att du klarar dig på 70% av lönen istället för 90%), vilket i sin tur betyder att det krävs mindre intäkter för att täcka dina kostnader!

Betala dig själv först!

Geografisk fördelning - Aktieinnehavet

05.10.2013

Här är ett diagram över var de olika bolagen av aktieinnehavet i Frihetsfonden har sina huvudkontor. Detta diagram säger dock inte så mycket var de utför sin operativa verksamhet då bolagen är såpass internationella nuförtiden. 28,74% av bolagen har sina huvudkontor i Kanada. De flesta bolagen har ändå endast sitt huvudkontor där (oftast i Vancouver) eftersom det är gruvbolag. Den främsta operativa verksamheten kan istället vara i t.ex. Västafrika (Endeavour Mining) eller Mexico (Avino).

Branschfördelning - aktieinnehavet

05.10.2013

Här är ett diagram över vilken andel olika branscher har av aktieinnehavet i Frihetsfonden. Av detta framgår tydligare hur hög vikt som fortfarande ligger på gruvbolag även fast de har sjunkit som stenar de senaste två åren och speciellt sedan våren.

Janet Yellen - DEBT COLLAPSE

Janet Yellen nomineras som ni ser i länken till efterträdare åt Ben Bernake. Med tanke på detta och penningpolitiken hon anses stå för vill jag lägga ut en video.

Videon nedan är föredrag av Mike Maloney som är högst aktuellt idag även om det är uppladdat för ca två år sedan. Han berättar här om vår nuvarande ekonomi i förhållande till historien och hur dollarns värde tappat köpkraft i en ruskig takt sedan den frigjordes från guldmyntfoten av Nixon 1971.

Jag skulle vilja uppmana er att även om man efter en sådan här video kanske börjar fundera på att sälja huset och köpa en låda guld att gräva ner i skogen så bör man inte överdriva. Processen han pratar om är något som pågår under väldigt många år och det finns olika sätt att anpassa sig till detta scenario om det är något man befarar att kan hända.

Fundersam inför nästa inköp

Marknaden har tagit ett litet steg tillbaka den senaste tiden antagligen mycket p.g.a. av decablet i USA och i väntan på q3 rapporterna. 17 oktober väntas USA slå i skuldtaket och helst skulle en överenskommelse ske före det, budget samtalen med Obamacare som kanske största konflikt måste också lösas.

Passiv inkomst - Utdelningar

Jag vill hela tiden se en ökande trend på det kommande årets utdelningar. Detta uppnås genom nya investeringar och stigande utdelning på de investeringar vi redan har. Det ger en enorm tillfredsställelse att se hur de förväntade inkomsterna stiger kontinuerligt. Ju mer de stiger ju närmare kommer vi en framtid där vi har möjlighet att fritt välja hur vi spenderar vår tid. Vill vi vara tjänstlediga ett år eller helt sluta på våra ordinarie jobb skall det vara möjligt. Vill vi resa, förverkliga oss själva eller bara ta det lugnt så hägrar det där framme. Passiva inkomster ger också en trygghet som är svårslagen, de pengarna fortsätter att komma in även om vi skulle drabbas av t.ex. sjukdom eller arbetslöshet.

Nedan kan ni se utvecklingen på vad den förväntade årliga utdelningen skulle vara fördelat per månad. Observera att valutan jag använder på bloggen är €uro (NUMERA SEK!).

FOUR HORSEMEN

En väldigt intressant dokumentär om hur världen fungerar idag och hur vi troligen står inför stora förändringar i framtiden.

MISSA INTE DENNA!

"It's Inside Job with bells on, and a frequently compelling thesis thanks to Ashcroft's crack team of talking heads -- economists, whistleblowers and Noam Chomsky, all talking with candour and clarity." - Total Film

Frihetsfonden idag

 

Frihetsfonden har idag en andel på ca 20% i guld och silver bolag. Den andelen kommer jag att minska tids nog bara de får en värdering jag anser dem vara värda. De flesta av dessa bolag är juniorer noterade på TSXV i Kanada (=HÖG risk). Tanken är att i fortsättningen investera i dividendutdelande bolag och gärna sådana med goda förutsättningar att kunna höja utdelningen i framtiden. Hittar man sådana bolag med en ok dividendavkastning redan vid inköp så kan man oftast se fram emot en riktigt trevlig utveckling av sitt personliga kassaflöde. Det personliga kassaflödet är något som jag kommer att sätta stort fokus på framöver.